Herramientas metodológicas y tecnológicas para invertir en bolsa

Conocer el comportamiento de los mercados financieros en la actualidad permitirá educar mejor en las estrategias de inversión, además, es el camino correcto que permitirá ir construyendo la libertad financiera y una mejor disposición de los recursos, tanto personales como empresariales.

El estudio de los mercados financieros por medio del análisis técnico, si bien implica dedicación y compromiso, no es un tema complejo que no pueda estar al alcance de estudiantes, empresarios y ciudadanos en general. Lo importante acá es conocer las herramientas adecuadas para poner en marcha el plan de inversiones, manejo de recursos y caja de las personas y organizaciones. Conocer el funcionamiento básico de los mercados financieros y de capitales permitirá tomar mejores decisiones para invertir y llevar mejor el plan de rendimientos financieros.

Cuando hablamos de mercado financiero nos referimos de espacios de negociación (físicos en su inicio y virtuales también en la actualidad) de activos e instrumentos financieros derivados que poseen un valor e implican una transacción de dinero entre agentes económicos y en el que se definen los precios de dichos activos. Su importancia radica en que conforman un espacio cuyo objetivo es canalizar el ahorro de las familias y empresas a la inversión. De tal manera que las personas que ahorran tengan una buena remuneración por prestar ese dinero y las empresas puedan disponer de ese dinero para realizar inversiones. En otras palabras, poner en contacto a compradores y vendedores. En base a ello podemos nombras estas 4 principales funciones de los mercados financieros:

- Poner en contacto a todo el mundo que quiera intervenir en él.  
- Fijar un precio adecuado a cualquier activo.  
- Proporcionar liquidez a los activos.  
- Reducir los plazos y costes de intermediación facilitando una mayor circulación de los activos.

Por lo anterior, el alto nivel de desarrollo cuantitativo que está siendo aplicado en la creación de portafolios de inversión en el mercado financiero, permite desarrollar metodologías basadas en criterios y en modelos matemáticos ajustados a la realidad económica que logre minimizar pérdidas y obtener un mayor beneficio económico esperado por el inversionista. Es así, que definir una metodología para la creación de un portafolio de inversión, según el perfil de riesgo del inversionista para portafolios con múltiples activos y que a través del valor en riesgo permiten simular la optimización del portafolio y generar mayor rentabilidad. Al determinar que el portafolio está compuesto por acciones de diferentes empresas (tanto nacionales como internacionales) y en distintos sectores económicos, y a través del monitoreo permite incorporar un análisis de los riesgos financieros a los cuales están expuestos los inversionistas, permitiendo reducir la probabilidad de pérdida que afecte el patrimonio u originada por cambios y/o movimientos adversos en los factores de riesgo que afectan el precio o valor final.

Metodología

El curso se desarrollará de forma sincrónica pero asistido por la tecnología a través del uso de sistemas de videoconferencias (zoom) y la plataforma de clases “classroom” de google con la que cuenta la UNAL.

- Diseño de las sesiones de clase: PowerPoint y Word
- Ejercicios de análisis técnico: Excel
- Plataforma de operación para compra y venta de acciones: Thinkorswim
- Sistema de almacenamiento de información y grabaciones: Google Drive

Para garantizar el efectivo desarrollo del ejercicio los participantes deberán garantizar:

- Computador con conexión a internet con permisos para instalación de software de inversión.  
- Teléfono móvil inteligente para la conexión e instalación de plataformas.  
- Ideal una cuenta de correo en Gmail o de la UNAL.  
- Disponibilidad de tiempo para atender las sesiones sincrónicas.  
- Disponibilidad de tiempo para atender los trabajos externos y complementarios al curso sincrónico.